קרנות השתלמות

 

קרן השתלמות היא מוצר חיסכון שנועד במקור לעובדים לצורך מימון השתלמויות מקצועיות ,

אך כיום היא משמשת כאפיק חיסכון הוני עם הטבות מס משמעותית.

קרן השתלמות יכולה להתנהל בחברות ביטוח לצד גופים פיננסים אחרים כמו בתי השקעות וקרנות פנסיה .

 

איך זה עובד ?

הפקדות – קרן השתלמות מתבססת על הפקדות חודשיות של העובד והמעסיק או הפקדות עצמאיות במקרה של עצמאים .

 

תקופת חיסכון – הכספים ניתנים למשיכה בפטור ממס לאחר 6 שנים או ל3 שנים המקרים מסוימים  כמו פרישה לגמלאות .

הטבות מס' – יש פטור ממס רווחי הון על רווחים שנצברו בקרן, עד לתקרת הפקדה מסוימת .

 

היתרונות המאפיינים קרן השתלמות שמנוהלת בחברת ביטוח :

 

מגוון מסלולי השקעה – ניתן לבחור בין משלולי סיכון שונים ( מניות ,אג"ח , כללי כו ..)

ניהול השקעות מקצועי – חברות הביטוח שונות מציעות ניהול השקעות אקטיבי עם דגש על השגת תשואות גבוהות .

דמי ניהול – לרוב דמי ניהול בקרנות השתלמות של חברות הביטוח יכולות להיות שונות מאלו של בתי השקעות תלוי בסוג הקרן .

 

אנחנו במדיקל סוכנות לביטוח מציעים שירות לייעוץ פנסיוני המשלבים כלים דיגיטליים מתקדמים .

 

פנו אלינו לקבלת הצעה מהמומחים שלנו